Florent · Agent IA finance # Agent IA finance : vos situations et prévisionnels préparés pour la revue. Florent est l’agent IA Memlia pour les missions de conseil financier de votre cabinet. Nous l’adaptons à vos outils et à vos validations, puis le déployons et le maintenons. Il agrège, projette et met en forme ; vous validez chaque hypothèse et gardez le conseil au client. [Confier une première tâche](https://memlia.fr/contact)[Voir ce que l’agent vous remet](https://memlia.fr/agents-ia/finance#livrables) Rejoué sur un dossier fictif Dossier fictif : la Menuiserie Pinson, SAS inventée, solde bancaire rapproché au 30/09/2026, projection jusqu’au 31/12/2026. Ce que la règle produit dans quatre situations | Cas joué | Sortie obtenue | Décision | | --- | --- | --- | | Solde rapproché au 30/09 ; échéance d’emprunt, salaires et TVA datés | Projection semaine par semaine jusqu’à fin décembre, chaque flux avec sa source | Préparé | | Facture client de 18 000 € échue depuis soixante jours | Encaissement exclu de la projection de départ ; scénario séparé en attente d’une date future d’encaissement validée | À valider | | Semaine du 23/11, solde projeté sous le seuil d’alerte écrit du dossier | Tension signalée, les trois flux qui la causent listés | À valider | | Grosse commande annoncée par le dirigeant, sans date ni montant écrit | Flux non intégré. Motif : hypothèse sans source | Arrêt | [Lire la règle et ses conditions d’arrêt](https://memlia.fr/agents-ia/finance#regle). ## Ce que Florent vous remet. Des sorties à relire et à utiliser dans votre cabinet. La situation semestrielle Pour la Menuiserie Pinson : compte de résultat au 30/06, trois retraitements proposés, commentaire de variation prêt à relire. La trésorerie projetée semaine par semaine La semaine en tension signalée avec ses causes : échéance d’emprunt, TVA et salaires. Le tableau de bord mensuel de chaque client Mis à jour à chaque fin de mois tenue. ## Un agent du catalogue, adapté à vos tâches. 1. 01 ### Vous montrez le travail Nous parcourons une tâche courante et ses exceptions : documents reçus, outils ouverts, résultat attendu et décisions de votre équipe. 2. 02 ### Nous réglons l’agent Nous adaptons ses tâches, ses accès et ses formats à votre règle. Les essais sur dossiers fictifs vérifient les propositions et les conditions d’arrêt. 3. 03 ### Vous vérifiez, nous maintenons Votre équipe accepte le résultat avant sa mise en service. Nous suivons ensuite les évolutions des outils et de la règle, dans le périmètre convenu. ## Les tâches prises en charge. Préparer les situations intermédiaires Situation trimestrielle ou semestrielle tirée de la comptabilité tenue, retraitements proposés (stocks, charges à payer), commentaires de variation pré-rédigés. Tenir le tableau de bord du client Les indicateurs qu’il a choisis (chiffre d’affaires, marge, trésorerie, délais de paiement) mis à jour chaque mois ; seuils d’alerte signalés au collaborateur. Préparer le rendez-vous bilan Synthèse commentée, graphiques, points de conseil à aborder et questions ouvertes du dossier. Projeter la trésorerie Position rapprochée, encaissements et décaissements datés, semaine par semaine ; tensions signalées avec leurs causes. Construire le prévisionnel Compte de résultat prévisionnel et plan de financement bâtis depuis l’historique, chaque hypothèse écrite avec sa source. Comparer budget et réalisé Écarts du mois rapprochés du budget, comptes en cause listés, questions préparées pour le dirigeant. Monter le dossier de financement Prévisionnel, liasses, situation et pièces du dossier permanent assemblés dans l’ordre que demande l’établissement prêteur. Repérer aides et crédits d’impôt à étudier Dispositifs à examiner selon l’activité et le territoire, justificatifs à réunir listés ; l’éligibilité se juge au cabinet. Simuler la rémunération du dirigeant Scénarios salaire et dividendes calculés sur les barèmes de l’année, chaque hypothèse affichée. Préparer évaluation et transmission Retraitements, éléments chiffrés et versions du dossier réunis avant le tableau d’évaluation ; la valeur reste au cabinet. ### Dans vos outils Nous préparons le déploiement dans vos logiciels, avec les accès et les formats définis ensemble. - [Microsoft Excel](https://memlia.fr/integrations#microsoft-excel) - [RCA Évaluation](https://memlia.fr/integrations#rca-evaluation) - [Qonto](https://memlia.fr/integrations#qonto) - [Pennylane](https://memlia.fr/integrations#pennylane) - [Cegid Loop](https://memlia.fr/integrations#cegid-loop) - [ACD COMPTA](https://memlia.fr/integrations#acd-compta) - [Sage 100 Comptabilité](https://memlia.fr/integrations#sage-100-comptabilite) - [EBP Comptabilité](https://memlia.fr/integrations#ebp-comptabilite) - [MyU](https://memlia.fr/integrations#myu) Votre logiciel n’est pas listé ? Nous l’intégrons sur demande. [Toutes les compatibilités](https://memlia.fr/integrations) ## Les mêmes tâches. Une autre façon de les suivre. | Sans l’agent | Avec Florent | | --- | --- | | Reconstruire la situation dans un tableur à chaque demande | Une situation préparée depuis la comptabilité tenue, que l’expert-comptable commente | | Apprendre la tension de trésorerie quand le client appelle | Une tension signalée avec ses causes, que le collaborateur présente au client | | Perdre la trace d’une hypothèse d’une version à l’autre | Chaque hypothèse sourcée et datée, que l’expert-comptable valide | | Monter le dossier bancaire en cherchant les pièces | Un dossier assemblé dans l’ordre attendu, que le cabinet transmet | ## La règle écrite. La projection part du solde bancaire rapproché et n’ajoute que des flux datés et chiffrés : échéances connues (emprunts, salaires, TVA, cotisations) et factures émises ou reçues à leur date d’échéance future. Une facture déjà échue reste hors de la projection tant qu’une date future d’encaissement n’est pas validée ; elle peut faire l’objet d’un scénario séparé. Un flux sans date ni montant écrit, un solde non rapproché ou une hypothèse sans source reste hors de la projection et se présente au collaborateur. ### Se prépare dans le périmètre configuré - Agréger la comptabilité tenue - Projeter les flux datés et chiffrés - Mettre à jour indicateurs, tableaux et graphiques - Assembler les pièces d’un dossier de financement ### Attend votre validation - Chaque hypothèse et chaque retraitement - Chaque commentaire destiné au client - Chaque scénario de rémunération - Chaque dossier avant transmission ### Reste au cabinet - Le conseil au client - Le choix des hypothèses d’avenir avec le dirigeant - La valeur d’une entreprise - L’engagement du cabinet sur un document remis ### Ce qui arrête la tâche - Pièce ou période de l’exercice absente. - Retraitement sans justification écrite. - Hypothèse sans source ni date. ### Ce qui ne part jamais sans vous - **La situation, le tableau de bord ou le prévisionnel :** remis au client par votre collaborateur, après revue de l’expert-comptable. - **Le dossier de financement :** transmis par votre cabinet ou par le client, après validation. - **La simulation de rémunération :** présentée au dirigeant par l’expert-comptable. ## Utiles avant ou après. Chaque métier garde ses tâches et sa règle. Ces agents peuvent préparer la suite. - ### Balthazar [Production et conseil Agent IA Memlia Balthazar Comptabilité Prépare chaque geste de la tenue, de la pièce reçue à la clôture ; vos collaborateurs valident chaque écriture. Découvrir Balthazar](https://memlia.fr/agents-ia/comptabilite) - ### Grégoire [Production et conseil Agent IA Memlia Grégoire Juridique et fiscal Prépare déclarations fiscales, formalités et documents de l’approbation des comptes ; les associés approuvent, votre cabinet signe et dépose. Découvrir Grégoire](https://memlia.fr/agents-ia/juridique-fiscal) - ### Émile [Relation client Agent IA Memlia Émile Relation client Trie chaque demande de vos clients, la relie à son dossier et prépare la réponse ; votre collaborateur la valide et l’envoie. Découvrir Émile](https://memlia.fr/agents-ia/relation-client) [Derrière ces agents, notre méthode](https://memlia.fr/methode) ## Avant de confier cette tâche. Faut-il changer d’outil de prévisionnel ? Ce que votre logiciel fait déjà, nous ne le refaisons pas : nous prenons ce qu’il laisse. En finance, ce sont les données à rassembler, les hypothèses à tracer et les versions à tenir. D’où viennent les chiffres ? De la comptabilité tenue par votre cabinet et des pièces du dossier. Une donnée extérieure n’entre qu’avec sa source et sa date. Florent conseille-t-il vos clients ? Il prépare les chiffres, les scénarios et les points à aborder. Le conseil, la présentation et l’engagement du cabinet restent à l’expert-comptable. Que devient une hypothèse du dirigeant sans chiffre ? Elle reste hors de la projection et rejoint la liste des questions à lui poser. Rien n’est estimé à sa place. Florent peut-il préparer une évaluation ? Il réunit retraitements, éléments chiffrés et versions du dossier. La méthode retenue et la valeur restent au cabinet. ## Par quelle tâche commencer ? Vous payez une tâche prise en charge, pas des sièges. Le devis précise le déploiement, les adaptations et la maintenance selon la complexité du besoin. - [Préparer les situations intermédiaires](https://memlia.fr/contact) - [Projeter la trésorerie](https://memlia.fr/contact) - [Préparer évaluation et transmission](https://memlia.fr/contact) [Confier une première tâche](https://memlia.fr/contact) Rien à envoyer : la description suffit. [Tous les agents IA](https://memlia.fr/agents-ia)