Rapprochement bancaire en cabinet : chaque écart reste à décider

La tâche dans les mots du cabinet

Le cabinet compare des mouvements bancaires et des écritures qui devraient se répondre. Le cas simple s’apparie par montant, référence et période. Le travail se concentre ensuite sur les écarts : paiement groupé, libellé différent, frais non identifiés ou mouvement sans pièce. La préparation automatique doit réduire la recherche sans masquer ce qui reste à expliquer.

La règle écrite

La frontière. La règle sépare l’appariement certain, la proposition à vérifier et l’écart qui demande un jugement.

Se prépare seul	Attend une validation	Reste humain
Appariement selon les clés écrites, calcul des écarts et classement par motif	Proposition d’appariement et écart faible couvert par la règle	Paiement groupé ambigu, mouvement sans pièce, régularisation et validation finale

La proposition. Chaque rapprochement proposé montre les mouvements liés et la clé appliquée. Le collaborateur valide ou délie la proposition.

L’arrêt. Si plusieurs écritures conviennent, si la pièce manque ou si l’écart sort de la règle, aucun appariement définitif n’est produit. Le cas reste ouvert avec son motif.

Le jeu d’essai. Nous avons rejoué la règle sur trois cas fictifs : un règlement exact, un paiement groupé et des frais non identifiés.

Rejoué sur le jeu fictif

Cas joué	Sortie obtenue	Décision
Règlement et écriture de même montant avec référence commune	Appariement unique proposé avec sa clé	Validation du collaborateur
Un virement correspond à deux combinaisons de factures	Aucune combinaison choisie, ambiguïté signalée	Sélection par le cabinet
Mouvement bancaire sans pièce ni écriture correspondante	Écart ouvert avec motif « pièce ou écriture absente »	Recherche et régularisation humaines

Preuve locale : preuves/rejeu.json, rejouée le 2026-09-20.

Ce que nous prenons en charge

Nous observons les clés utilisées par le cabinet, écrivons leurs priorités et leurs tolérances, puis préparons le rapprochement dans les outils existants. La recette comprend les appariements attendus, les ambiguïtés et les refus. Nous maintenons la règle lorsque les formats ou le périmètre évoluent.

Ce que le cabinet garde

Le cabinet garde la validation du rapprochement, le choix entre plusieurs combinaisons possibles, la recherche d’une pièce et toute écriture de régularisation. Une proposition n’efface jamais l’écart qu’elle cherche à expliquer.

Dans vos outils

Nous vérifions les exports, les identifiants disponibles, la qualité des références et la destination du résultat. La tâche peut rester dans le circuit existant si les accès et les formats permettent une proposition vérifiable.

La preuve

Le jeu fictif prouve deux propriétés : un cas unique produit une proposition, un cas ambigu n’est pas forcé. Notre méthode explique comment ces conditions deviennent des critères de recette.

Le prix

Vous payez une tâche prise en charge, pas des sièges. Le devis dépend du nombre de comptes, des formats, des clés d’appariement, des exceptions et des validations. La maintenance de la règle est écrite dans le périmètre.

Questions de décision

Un même montant suffit-il à rapprocher ?

Non. La règle combine les indices disponibles et exige une clé assez discriminante. Si plusieurs correspondances restent possibles, le cas attend le cabinet.

Que se passe-t-il avec un paiement groupé ?

La règle peut préparer les combinaisons couvertes par le périmètre. Une ambiguïté reste ouverte et visible, sans choix automatique.

Où vont les écarts non expliqués ?

Dans une file d’examen avec leur motif et les éléments déjà comparés. Ils ne disparaissent ni dans un total ni dans une écriture supposée.